đź“Š Ce que vous coûte vraiment l’attente
(et pourquoi vous ne le voyez pas sur votre compte en banque…)
Prenons un exemple très simple.
Vous achetez un bien à 200 000 €, avec 30 000 € d’apport.ďż˝Le bien est loué 2 000 € par mois. Vos charges sont de 300 €, et votre crédit vous coûte 943 €.
👉 Résultat : un cashflow net de 757 € par mois, que vous pourriez décider de placer chaque mois sur un support à 4 % annuel (type assurance-vie multi-supports ou portefeuille diversifié à long terme).
âś… Scénario 1 : vous investissez à 35 ans
Vous remboursez votre crédit pendant 20 ans. Et pendant ce temps, vous placez vos 757 € mensuels sans y toucher.
À 55 ans :
* Le crédit est totalement remboursé
* Le bien vaut environ 244 000 € (hypothèse prudente : +1 %/an)
* Votre épargne issue du cashflow placé à 4 % a généré 277 648 €
Ce que vous possédez concrètement :
* âś… Un bien entièrement payé
* âś… Une épargne autonome et liquide de 277 648 €
* âś… Un patrimoine net global de 521 648 € !!
❌ Scénario 2 : vous attendez 10 ans
(investissement à 45 ans)
Même bien. Même cashflow. Mais cette fois, vous ne placez votre cashflow que pendant 10 ans.
À 55 ans :
* Il vous reste environ 90 000 € à rembourser
* Le bien vaut toujours 244 000 €
* Votre épargne issue du cashflow placé atteint seulement 111 468 €
Votre situation :
* ❌ Vous êtes toujours endetté
* ❌ Vous avez généré deux fois moins de cashflow
* ❌ Votre patrimoine net plafonne à 265 468 €
En investissement, ce n’est pas le bon moment qui fait la différence. C’est le temps passé à l’intérieur du jeu.
Attendre ne coûte rien... jusqu’au jour où vous faites le calcul. Et ce jour-là, il est souvent trop tard.
Envie de passer à l’action?
Contactez nous dès à présent pour avancer sereinement vers votre liberté financière. đź’¶
